Hoe is de procedure waardeoverdracht?

Zowel uw oude als uw nieuwe werkgever is verplicht u te wijzen op het recht van waardeoverdracht. Meestal is uw nieuwe werkgever in het bezit van een zogeheten waardeoverdrachtformulier. Het informatieverzoek tot waardeoverdracht waarmee u de procedure op gang brengt, verplicht u tot niets. U kunt immers besluiten de uiteindelijke offerte niet te accepteren. De bestaande situatie blijft dan onveranderd.

De werknemer dient de procedure tot waardeoverdracht binnen 6 maanden na indiensttreding op gang te brengen. Dit wordt gedaan door de nieuwe pensioenuitvoerder te verzoeken om pensioenoverdracht van de eerder opgebouwde aanspraken. De procedure loopt via een aantal stappen, te weten:

Stappen

Stap 1: 
U richt een informatieverzoek tot waardeoverdracht aan uw nieuwe pensioenuitvoerder (als u bij meerdere werkgevers pensioen heeft opgebouwd, gebruik dan voor elke oude werkgever een nieuw formulier).

Stap 2:
Uw nieuwe pensioenuitvoerder vraagt vervolgens uw
oude pensioenaanspraken op bij de oude pensioenuitvoerder.

Stap 3: 
De oude pensioenuitvoerder geeft de pensioenaanspraken en de overdrachtswaarde op aan de nieuwe pensioenuitvoerder.

Stap 4:
Uw nieuwe pensioenuitvoerder brengt aan u een offerte uit.

Stap 5:
Naar aanleiding van de offerte bepaalt u of u wel of niet
akkoord gaat met de waardeoverdracht.

Stap 6:
Bij akkoord van de offerte maakt uw oude pensioenuitvoerder
de overdrachtswaarde over aan uw nieuwe pensioenuitvoerder.

Max duur per stap

6 maanden, vanaf 1-1-2015 is deze termijn van 6 maanden vervallen.

1 maand

2 maanden

2 maanden

2 maanden

10 werkdagen